Služba · Fiduciárne poradenstvo
Poradca, ktorý koná výhradne vo váš prospech
Fiduciárny prístup znamená, že každé naše odporúčanie je motivované len záujmom klienta — nie províziami, nie partnerstvami, nie produktovými kvótami.
Prečo na modeli odmeňovania záleží viac, ako si myslíte
Väčšina finančných poradcov na Slovensku je odmeňovaná formou provízií od produktových poskytovateľov. To nevyhnutne vytvára konflikt záujmov, aj keď je skrytý. V Kováč & Polák pracujeme výhradne na základe priameho honoráru od klienta — žiadne provízie, žiadne spätné väzby od poisťovní ani investičných spoločností. Tento model nám umožňuje odporučiť to, čo skutočne dáva zmysel pre konkrétneho klienta: niekedy je to zmena existujúceho produktu, niekedy je to len správna organizácia toho, čo klient už má. Dôvera je základným kameňom nášho vzťahu s každým klientom, a preto na jej ochrane nerobíme kompromisy.
Čo fiduciárne poradenstvo zahŕňa v praxi
Nezávislá analýza
Každý produkt alebo stratégia, ktorú odporúčame, prechádza analýzou bez komerčného filtra. Porovnávame dostupné alternatívy na trhu a vyberáme na základe objektívnych parametrov.
Písomné odporúčania
Všetky naše odporúčania sú zdokumentované písomne vrátane zdôvodnenia, rizík a časového rámca. Klient má vždy k dispozícii úplný záznam o tom, čo sme odporučili a prečo.
Priebežný dohľad
Fiduciárny mandát nekončí odovzdaním správy. Pravidelne sledujeme, či implementované opatrenia fungujú podľa plánu, a upozorňujeme klienta, keď situácia vyžaduje korekciu.
Diskrétnosť a mlčanlivosť
Všetky informácie, ktoré nám klient zverí, sú prísne dôverné. Neposkytujeme žiadne dáta tretím stranám bez výslovného súhlasu klienta a dodržiavame prísne interné protokoly ochrany údajov.
„Predtým som mal troch poradcov a každý mi odporúčal iné — vždy to, čo sám predával. S Kováč & Polák som prvýkrát dostal písomný dokument, kde bolo jasne napísané, čo sa odporúča, prečo a aké sú alternatívy. To je pre mňa profesionalita.“
Ing. Jana Krúpová, Trenčín
Chcete poradenstvo bez skrytých záujmov?
Objednajte si úvodný hovor a zistite, ako vyzerá skutočne nezávislé finančné poradenstvo.
Kontaktujte nás